مقالات أخرى مميزة

 تعليم التداول بالعملات الأجنبية في سوق تجارة الفوركس

أهلًا بكم أيها الأصدقاء إلى تعليم التداول بالعملات الأجنبية في سوق (الفوركس)، سوق تداول العملات، وسأحاول بعونه تعالى أن أقدم لكم مقالًا يحوي كل الفائدة المرجوة، لمن لديه الرغبة في تعلم التداول في سوق الفوركس، وبعد مروركم على هذا المقال تصبح لديكم شيئًا من الخبرة والحافز لممارسة تجارة التداول.

الطريق إلى تعليم التداول بالعملات الأجنبية

1 – ما هو الفوركس (Forex)

قبل البداية في تعليم التداول بالعملات الأجنبية، لنتعرف على ما يسمى (سوق الفوركس) سوق تجارة العملات الأجنبية، لنسأل السؤال التالي ونجيب عليه، ما هو الفوركس؟ هو بالتعريف السوق الذي يتم فيه تداول العملات الأجنبية، أو تجارة العملات، وكلمة فوركس (Forex)

الطريق إلى تعلم التداول بالعملات

 مشتقة من أول الكلمات التالية (Foreign Exchange) التي تعني تجارة وتداول العملات، وهو السوق الذي تجري فيه عمليات تبادل العمات الأجنبية ويتم ذلك بنظام (أزواج من العملات) وسنأتي على شرحها لاحقًا.

2 – ما هو الفرق بين البورصة والفوركس (Forex)

هناك فوارق خمسة بين البورصة والفوركس ومن بديهيات تعليم التداول بالعملات معرفة هذه الفوارق:

  1. الشكل المعروف للبورصة هو التداول بالأوراق المالية أو (السندات المالية والأسهم)، أما الفوركس فيعني تداول العملات.
  2. تجري عمليات تداول العملات في الفوركس بواسطة الوسائل الحديثة للإتصالات (OTC) (Over,The,Counter)أمّا في البورصة العادية فتتبع نظام التبادل المباشر (Exchange).
  3. إن سوق تداول العملات (الفوركس) هو سوق لا مركزي أي لا يوجد له مكان محدد، ويبدأ التداول فيه بواسطة الإنترنت، أما أسواق البورصة العادية فلها أمكان محددة كبورصة نيويورك مثلًا.
  4. إن الفوركس لا يمتلك سوى بدائل محدودة للتداول لأن التركيز محصور في التداول فقط بسبعة أزواج من العملة، بينما في البورصة توجد أعداد هائلة للبدائل المتاحة لتداولها في البورصة العادية.
  5. لا يجد شيء يعرف بهبوط السوق في الفوركس، وذلك بسبب التداول بأزواج العملات، فإذا هبط سعر صرف الدولار مثلًا بالمقابل سيرتف سعر صرف القيمة للزوج الثاني من العملة، ولكن هبوط سوق البورصة العادية أمر وارد جدًا وبشكل فجائي.

3 – ما هي هيكلية سوق التداول بالعملات الأجنبية (الفوركس)

إن تجارة التداول بالعملات ليست لشخص دون شخص آخر لأنها لا مكان محدد لها، فبإمكان الجميع أن يمارسها وبكل سهولة مع شيء من الخبرة، وعلى قمة سوق الفوركس يقبع أحد أكبر المصارف في العالم، ويليه المصارف العالمية الصغيرة والمتوسطة الحجم مثل مصرف (رويال بنك اوف سكوتلاند ومصرف باركليز).

 الأمر الذي يتيح لأكبر سيولة من أزواج العملات في العالم أن تتوفر للتداول في الفوركس، وبعدها تأتي الشركات الكبرى والشركات التي تمارس دور الوساطة في أسواق الفوركس، وبعدها تأتي الشركات التي تعمل بالصرافة وتجار التجزئة والذين يقومون بالتداول، ومن المعلوم أن السيولة المتحركة يوميًا في أسواق الفوركس تتجاوز الثلاثة ترليونات دولار يوميًا.

4 – ما هي مميزات سوق التداول بالعملات الأجنبية (الفوركس)

ما هي مميزات سوق التداول بالعملات

يبلغ عدد الميزات لسوق التداول بالعملات أو (الفوركس) ستة ميزات غاية في الأهمية ومعرفتها أساسية لكل المتعاملين في تجارة الفوركس لأهميتها الكبرى:

  1. إن سوق تجارة الفوركس هو السوق الأكبر في العالم على الإطلاق، حيث يتم فيه أعلى حجم مالي ممكن أن يتداول به حيث يقدر الخبراء الماليون حجم التداول اليومي من العملات في سوق تجارة الفوركس بثلاثة ترليونات من الدولارات أي ما يعادل ثلاثة آلاف مليار دولار يوميًا على مستوى العالم أجمع.
  2. إن التجارة بالتداول يمكن أن يبدأ في أي وقت من النهار، ذلك أن العمل مستمر على مدى الأربع والعشرين ساعة في اليوم وذلك بحسب فروق التوقيت المحلي للأسواق، في اليابان يبدأ العمل في الساعة التاسعة صباحًا حسب التوقيت المحلي لليابان ويغلق في الخامسة من بعد الظهر، الوقت الذي يبدأ فيه سو تجارة الفوركس في أوروبا عملها وما أن تغلق أبوابها حتى تكون أسواق الفوركس الأمريكية قد فتحت أبوابها وبدأ التداول فيها، وما أن تغلق أبوابها حتى تفتح أسوق نيوزيلندا وأوستراليا للفوركس أبوابها وتبدأ التداول فيها، ومأن يحين موعد إغلاقها حتى يبدأ عمل أسواق الفوركس في اليابان ليوم جديد وهكذا وبسبب فارق التوقيت تبقى أسواق الفوركس مفتوحة طيلة النهار.
  3. يوجد أكثر منن ثلاثة وسبعين عملة يمكن التداول بها عدا عن العملات الأساسية، كما يمكن التداول بالذهب والنفط بجانب العملات وبنفس النظام.
  4. إن أسواق الفوركس تمكن المتاجرين من التداول في أي مكان من العالم، لأن أسواق التداول ليست مركزية ولا تحتاج سوى إلى شبكة قوية من الأنترنت، وجهاز حاسوب محمول.
  5. إن نظام العمل في أسواق التداول بالعملات الأجنبية المعتمد على الرافعة المالية، يتيح للمتاجر ببيع وشراء العملات بأكثر من عشرات الأضعاف من الرأسمال المدفوع كعربون مسترد، مع الاحتفاظ بكامل الربح من الصفقة المعقودة.
  6. إن تكاليف البدء في التداول لا تذكر وتكاد أن تكون معدومة لأن أغلب الحسابات في أسواق الفوركس لا تطلب عمولة عليها.

5 – ما هي أزواج العملات في الفوركس

لقد مر معنا هذا التعبير أكثر من مرة خلال هذا المقال والآن لنشرح هذا التعبير أو المصطلح المهم جدًا في سوق الفوركس قبل أن يحصل أي التباس في تعليم التداول بالعملات لأنه يقوم بالأساس على التداول بالعملات الأجنبية على أزواج العملات، كالزوج (يورو/دولار)، إن العملة المكتوبة على اليمين كما في مثالنا هذا هي العملة الأساسية والمكتوبة على اليسار هي العملة الثانوية أو عملة التسعير، هذا إذا كنا نكتب بالعربية، أما إذا كتبنا بالانكليزية (EUR/USD) أصبحت العملة الأساسية هي على اليسار التي هي اليورو والعملة الثانوية عملة التسعير هي على اليمين وهنا هي الدولار الأمريكي.

إن لكل زوج من العملات سعر صرف خاص به، وسعر الصرف هو ما يدفع من العملة الثانوية أي العملة التي يتم التسعير على أساسها مقابل شراء العملة الأساسية، فلو كان سعر صرف زوج (EUR/USD) عند المستوى 1,2000 أي أن كل يورو يعادل 1,20 دولار أمريكي، بما معنى أنه لشراء يورو واحد يجب دفع 1,20 دولار مقابله، وتقسم أزواج العملات إلى أزواج عملات أساسية وأزواج عملات ثانوية:

1 – العملات الأساسية

العملات الاساسية

  • الدولار الأمريكي USD.
  • اليورو وهو العملة الأوربية الموحدة EUR.
  • العملة البريطانية التي هي الجنيه الاسترليني GDP.
  • العملة اليابانية وهي الين الياباني JPY.
  • العملة السويسرية وهي الفرنك السويسري CHF.

2 – العملات الثانوية

  • العملة الكندية وهي الدولار الكندي CAD.
  • العملة الأسترالية وهي الدولار الاسترالي AUD.
  • العملة النيوزيلندية وهي الدولار النيوزيلندي NZ.

كما توجد عملات هجينة وهي لا تحتوي على الدولار الأمريكي فيها، وهي كثيرة لكنها ليست مشهورة ولا يتم التداول من خلالها بكثرة.

3 – أزواج العملات الأساسية 1

أزواج العملات الأساسية 1
GBP/USD
EUR/USD
CHF/USD
JPY/USD

هي أزواج عملات تتألف من ال USD وعملة ثانية من العملات الأساسية.

4 – أزواج العملات الأساسية 2

أزواج العملات الأساسية 2
USD/GBP
USD/EUR
USD/CHF
USD/JPY

هي أزواج العملات التي تتألف من ال USD وعملة أخرى من العملات الثانوية.

5 – أزواج العملات التقاطعية

أزواج العملات التقاطعية
GBP/JPY
EUR/JPY
EUR/CHF
CHF/JPY
GBP/CHF

هي أزواج العملات التي تتألف من العملات ولا يكون الدولار الأمريكي أحد أطرافها.

6 – برامج التداول بالعملات ومنصات التداول في سوق الفوركس

برامج التداول بالعملات ومنصات التداول في سوق الفوركس

منصات التداول هي البرامج التي تخدم المستثمرين وتساعدهم في تجارة العملات الأجنبية، وتحقق لهم إدارة الحسابات وطريقة التحكم بها، ويجب أن تكون المنصة سريعة الحركة وكثيرة الحيوية للتداول السريع، لذا ينبغي على المستثمر الجديد أن يضمن الحصول على البرامج القوية التي تقدم المنصات العملية والسريعة والمتطورة والمتجاوبة مع حاجات السوق.

إن منصات التداول عبارة عن مجموعة من الأدوات والبرامج التي يستطيع من خلالها المستثمر أو المتداول، أن يصل إلى المعلومات حول سوق التداول بالعملات، وإمكانية القيام بالصفقات والتداول وملاحقة جميع الأمور المتبادلة بين المتداول والشركات، وتتكون المنصة التي يتم العمل بها من خلال شبكة الإنترنت من قسمين:

  1. الأول هو البرامج المثبتة على جهاز موبايل المتداول أو جهاز اللابتوب.
  2. والثاني هو السيرفر أو الخادم الذي يؤمن المعلومات المالية وأسعار التداول، وإنجاز عمليات التداول وفق رغبة المستثمرين.

ميزات منصات التداول ونقاط الاختلاف عن بعضها

  1. الاختلاف بطريقة التثبيت:
    • تثبيت المنصة على جهاز كومبيوتر شخصي.
    • تثبيت المنصة من خلال واجهة أحد مستعرضات الويب على النت.
    • تثبيت المنصة على الهاتف المحمول للمتداول.
  2. إظهار البينات والأسعار بطريقة بيانية.
  3. إعطاء التحليل الفني للبيانات الواردة عن حالة السوق والأسعار بمساعدة من الخبراء والمختصين.
  4. إن هذه المنصات تستطيع التعامل مع البورصات والتداول بالعملات بنفس الوقت مثل المنصة التجارية (ECN).
  5. القيام بالعمليات التجارية بشكل آلي وفق الرؤية الخاصة للمتداول نفسه.
  6. إظهار الشريط الإخباري ومعلومات المؤشرات المختلفة التي تقيس معلومات السوق.

7 – أهم المصطلحات في عالم الفوركس الضرورية لـ تعليم التداول بالعملات

هي ثلاثة مصطلحات على كل متعامل بالفوركس أو مستثمر عليه معرفتها وفهمها بشكل جيد لأن تعليم التداول بالعملات يقضي بالفهم الجيد لهذه المصطلحات:

1 – المصطلح الأول فارق النقاط أو السبريد Spread

ما هو السبريد؟ هو فرق النقاط بين يعر البيع وسعر العرض، أي أن السبريد هو الربح الذي يمكن أن تحصل عليه الشركات الوسيطة، إذا كان لدينا زوج العملات EUR/USD)) يورو/دولار وسعر الطلب (Ask) كان 1,1163، و(Bid) سعر العرض كان 1,1161 نرى أن الفرق بين السعرين هو نقطتان (2 Point) وهو السبريد.

2 – المصطلح الثاني هو النقطة (PIT)

إن الرقم العشري ذو الترتيب الرابع في البرامج أو منصات التداول هو قياس النقطة (PIT) سواء كانت العملية بيع أو شراء، وبالتالي نتمكن من معرفة الربح أو الخسارة، وهذا ينطبق على كل أزواج العملات إلّا أن ذلك لا ينطبق على الين الياباني حيث النقطة تكون الرقم العشري الثاني بعد الفاصلة العشرية.

لننظر إلى المثال التالي:

إذا كان سعر الزوج (يورو/دولار)، (USD/EUR) 1,1190، وبعد مرور بعض الوقت أصبح السعر 1,1210 ويكون حساب النقاط:

                                  1,1210 – 1,1190  = 20 بيت (PIT)

3 – المصطلح الثالث هو الرافعة المالية Leverage

الرافعة المالية

الرافعة المالية بالتعريف هي نظام يمكن المستثمر من التداول بأزواج عملات تساوي أضعاف الرأسمال المدفوع رعبون مسترد القيمة، مع الاحتفاظ بكامل الربح من الصفقة المعقودة، حتى ولو لم يكن قد دفع قيمتها بشكل كامل، وهي فرصة للتداول برأسمال كبير.

وتختلف شركات الوساطة بالرافعة التي تؤمنها للمستثمرين لديها، البعض تؤمن رافعة بنسبة 1:100 أو 1:50 أو 1:400 أو من الممكن أن تصل الرافعة إلى 1:2000 .

كيف تفسر الرافعة المالية في أسواق التداول بالعملات الأجنبية (الفوركس)  1:100، يفسر ذلك بأنه إذا كان لديك دولار واحد، فإنك تستطيع أن تتداول ب 100 دولار أي ما يعادل مائة ضعف من الرأسمال الذي تملكه في حسابك لدى شركة الوساطة التي تتعامل معها.

8 – تعليم التداول بالعملات وأوامر التداول في سوق الفوركس

هي الأوامر التي يصدرها المتداول إلى الشركة الوسيطة التي يتعامل معها عن طريق منصة التداول، لتنفيذ رغبته بإغلاق أو فتح الصفقة، أو أوامر بيع أو شراء، وتقسم الأوامر إلى أنواع هي:

1 – أمر السوق (Market Order)

وهو امر للتداول الآني بالسعر الحالي للسوق، وذلك يتم فور تنشيط السعر على منصة التداول تصبح العمليات التجارية متاحة.

2 – أمر الدخول المعلق (Limit Order)

هو أمر للشراء الغير المباشر وذلك عندما يكون السعر أدنى من سعر السوق (Buy Limit) أو للبيع بسعر أعلى من سعر السوق (Sell Limit) ويمكن استخدام امر الدخول المعلق عندما تكون حالة السوق  غير ثابتة صعودًا أو هبوطًا.

3 – أمر توقيف الخسارة (Stop Loss Order)

هو أمر مرتبط بالصفقة نفسها، ويتم اتخاذ هذا الأمر للتقليل من الخسائر إذا كانت أسعار السوق هابطة بعكس ما المتوقع.

9 – أنواع الحساب في أسواق التداول بالعملات (سوق الفوركس)

عندما تريد التداول بالعملات الأجنبية في سوق التداول يجب فتح حساب لدى إحدى شركات الوساطة التي تعمل في السوق، وهناك عدد من الحسابات وهي:

1 – الحساب النانو Nano

وهو أصغر أنواع الحسابات في سوق التداول، ويبلغ حجم هذا الحساب 100 وحدة من أحد أنواع العملات وذلك لبدء عملية التداول.

2 – الحساب الميكرو Micro

إن فتح هذا الحساب يتطلب أن يدفع ما يعادل 1000 وحدة من أحد أنواع العملات على الأقل لبدء عمليات التداول.

3 – الحساب الميني Mini

وأصغر مبلغ يمكن للتداول في هذا الحساب ما يعادل 10000 وحدة من إحدى عملات التداول وذلك لبدء عملية التجارة في سوق الفوركس.

4 – الحساب الستاندرد Standarde

هو الحساب القياسي وأقل مبلغ لفتح هذا الحساب يجب أن يكون مساويًا 100000 وحدة من إحدى عملات التداول.

10 – الخطوة الأولى في سوق التداول

بعد أن تعرفنا على الأمور الأساسية في الفوركس لم يتبقى علينا سوى التعاقد مع إحدى الشركات التي تعمل بالوساطة في أسواق الفوركس للبدء بالتداول، ومن المهم التعامل مع المؤسسات المالية المستقلة لأنها تستطيع أن توفر كل الخدمات المطلوبة للتداول الناجح، أما الشركات الغير مستقلة فلا يمكنها القيام بكل ذلك، ولا تستطيع إعطاء التوصيات أو الاتجاه العام لسوق الفوركس.

11 – كيف يتم الاختيار الأمثل لشركة فوركس أو إحدى شركات الوساطة

لنعرف الآن أن تعليم التداول بالعملات يجب أن يعرّف كيفية الاختيار الناجح لشركات الفوركس أو الوساطة لأن ذلك يحدد وبشكل كبير مدى نجاح عمليات التداول الرابحة والمتحكم بها في السوق وإدارتها، ويتم ذلك وفق المعايير التالية:

  • التراخيص الأساسية للشركة وأنظمتها الداخلية وقوانين العمل فيها.
  • حدود الرافعة المالية التي يمكن أن تقدمها لدعم المتداولين المتعاقدين معها.
  • ما الخدمات التي يمكن أن تقدمها الشركة للعملاء على مدار الأربعة والعشرين ساعة.
  • ما هي منصة التداول التي تتعامل من خلالها وتتم التداول عن طريقها.
  • قيمة السبريد الربح الذي تأخذه والعمولات الأساسية التي تحصل عليها.

وهكذا أعزائي القراء نكون قد وصلنا إلى نهاية مقالنا عن تعليم التداول بالعملات الأجنبية في سوق الفوركس ونرجو أن نكون قد وفقنا بتقديم المعلومة الصحيحة والمفيدة والتي من خلالها تكون الفائدة قد تحققت، ونظن بهد أن تعمقتم قليلًا في المقال قد تملكتم شيئًا من الخبرة النظرية والمهمة للدخول إلى سوق الفوركس لتداول العملات الأجنبية.

قد يهمك: